ВЭБ.РФ опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности на 30 сентября 2021 года.

«ВЭБ.РФ завершил 9 месяцев 2021 года с чистой прибылью по МСФО в 14,7 млрд руб. и рекордным увеличением поддержки проектов, важнейших для экономики страны и повышения качества жизни людей – объем выданных кредитов вырос на 554,8 млрд руб. Основными драйверами финансового результата по итогам трех кварталов стали чистый процентный и комиссионный доходы. Объем ликвидности и достаточность капитала на уровне 15,9% позволяют ВЭБ.РФ при поддержке правительства наращивать финансирование инфраструктуры, промышленности, экспорта, развития регионов и городов. Безусловным приоритетом для нас остаются инвестиции в новые производства и поддержка бизнеса в период пандемии, с выдачей поручительств по льготным кредитам банков предпринимателям на сохранение занятости», – сообщил главный финансовый директор ВЭБ.РФ Андрей Московских.

Ключевые финансовые показатели Группы ВЭБ.РФ по МСФО за девять месяцев 2021 года:

По итогам девяти месяцев 2021 года Группа ВЭБ.РФ получила чистую прибыль в размере 14,7 млрд рублей по сравнению с убытком 29,7 млрд рублей за аналогичный период прошлого года.

Основными факторами формирования положительного финансового результата стали:

• получение чистого операционного дохода (без резервов под ожидаемые кредитные убытки) в размере 101,8 млрд рублей, что на 11,9 млрд рублей меньше показателя за аналогичный период 2020 года;
• снижение непроцентных расходов до 76,8 млрд рублей по сравнению с 111,4 млрд рублей за девять месяцев 2020 года.

На динамику чистого операционного дохода оказывали влияние следующие факторы.

• Чистый процентный доход в отчетном периоде вырос до 16,1 млрд рублей по сравнению с 6,3 млрд рублей за девять месяцев 2020 года. При этом объем процентных доходов вырос на 3,0 млрд рублей, главным образом вследствие роста процентных доходов по кредитному портфелю, а процентные расходы снизились на 6,8 млрд рублей, что было обусловлено снижением стоимости ресурсной базы.   
• Чистый комиссионный доход вырос на 12,2 млрд рублей с 11,1 млрд рублей за девять месяцев 2020 года до 23,3 млрд рублей за отчетный период, что обусловлено начислением комиссионного дохода по поручительствам, выданным в рамках антикризисной государственной программы (амортизация убытка от первоначального признания).
• Непроцентные доходы за девять месяцев 2021 года составили 26,1 млрд рублей по сравнению с 76,7 млрд рублей за аналогичный период прошлого года. В отчетном периоде, закончившемся 30 сентября 2021 года, отражен убыток от первоначального признания по поручительствам, выданным на льготных условиях в рамках новой государственной программы поддержки российской экономики в период пандемии COVID-19.

По сравнению с началом года активы Группы увеличились на 14,5% (+492,7 млрд рублей) и по состоянию на 30 сентября 2021 года составили 3 898,8 млрд рублей. Основным драйвером увеличения объема активов стал существенный рост кредитного портфеля.

С начала 2021 года совокупный кредитный и лизинговый портфель после вычета резерва под обесценение вырос на 34,2% (+460,4 млрд рублей) и составил 1 805,3 млрд рублей. На совокупный портфель в структуре активов Группы приходится 46,3%.

Объем выданных ВЭБ.РФ за девять месяцев 2021 года кредитов составил рекордные 554,8 млрд рублей, объем выдач третьего квартала практически вдвое больше объемов кредитов, выданных в первом полугодии. Основными направлениями инвестирования остаются промышленность, инфраструктура, включая проекты городской экономики, а также поддержка экспорта. С начала 2021 года начато финансирование 28 новых проектов в приоритетных для ВЭБ.РФ отраслях экономики.

За девять месяцев 2021 года досозданы резервы под ожидаемые кредитные убытки на сумму 8,0 млрд рублей.

С начала 2021 года обязательства Группы увеличились на 16,3% (+442,3 млрд рублей) и на 30 сентября 2021 года составили 3 159,4 млрд рублей. В том числе на 39,0% (+231,7 млрд рублей) вырос объем привлеченных средств банков и на 13,3% (+101,7 млрд рублей) - объем выпущенных долговых ценных бумаг. Объем задолженности перед Правительством РФ и Банком России снизился на 3,1% (-19,4 млрд рублей).

ВЭБ.РФ проводил планомерную работу по наращиванию объемов рыночного фондирования для расширения кредитования важнейших проектов национальной экономики.

Капитал Группы за девять месяцев 2021 года вырос на 50,4 млрд рублей (+7,3%) и на 30 сентября 2021 года составил 739,4 млрд рублей. Указанный рост обусловлен получением прибыли за отчетный период, ростом доходов по инвестиционным финансовым активам, оцениваемым по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, а также получением субсидии из федерального бюджета на докапитализацию дочерней организации. 

Коэффициент достаточности капитала ВЭБ.РФ на 30 сентября 2021 года составил 15,9% (17,0% на 31 декабря 2020 года).

В августе 2021 года Совет директоров Банка России утвердил изменения в Инструкцию Банка России № 199‑И, предусматривающие при расчете пруденциальных нормативов банков взвешивание всех номинированных и фондированных в рублях кредитных требований банков к государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ» с коэффициентом риска на уровне 20% (ранее — от 20 до 100% в зависимости от параметров кредитного требования). Указанные изменения вступили в силу в октябре 2021 года.